Sicherheit & Compliance
von Grund auf integriert
DB ZION ALPHA wird von der polnischen Finanzaufsichtsbehörde (UKNF) im Rahmen des Regimes für Tätigkeiten mit virtuellen Währungen reguliert — tätig unter der 5. und 6. AML-Richtlinie und im Einklang mit den MiCA-Anforderungen.
Lizenz & Regulierung
- Rechtsträger
- DB ZION ALPHA Sp. z o.o.
- Land
- Republik Polen
- KRS-Nummer
- 0001043322
- VASP-Register
- RDWW-8221
- Aufsichtsbehörde
- Polnische Finanzaufsichtsbehörde (UKNF)
- Rechtsrahmen
- AML-Richtlinien 5/6 · MiCA-konform
Compliance-Rahmen
Jeder Händler und jede Transaktion ist durch unsere mehrstufigen AML/CFT-Kontrollen abgesichert.
AML / CFT
Vollständiges KYC-Onboarding, Sanktions-Screening (OFAC, EU, UN, FATF), automatisiertes Transaktionsmonitoring.
PEP-Screening
Identifizierung politisch exponierter Personen (PEP) mit Workflows für verstärkte Sorgfaltspflichten (EDD).
Travel Rule
Einhaltung der FATF Travel Rule für Transfers virtueller Vermögenswerte ab 1.000 €.
GDPR
Datenminimierung, Aufbewahrungskontrollen, Wahrnehmung von Betroffenenrechten über privacy@zionpayment.com.
Sanktions-Screening
Echtzeit-Screening gegen die Sanktionslisten von OFAC, EU, UN, UK HM Treasury und Kanada.
SAR-Meldungen
Verdachtsmeldungen (SAR) werden bei der polnischen Financial Intelligence Unit (GIIF) eingereicht.
Infrastruktursicherheit
Technische Kontrollen zum Schutz von Händlergeldern, API-Schlüsseln und Kundendaten.
- Verwahrung: Getrennte Cold-/Warm-Speicherung, Multi-Signatur-Wallets, kein Einzelzugriff auf Gelder.
- Verschlüsselung: TLS 1.3 bei der Übertragung; AES-256 im Ruhezustand für alle sensiblen Identifikatoren und personenbezogenen Daten (PII).
- Zugriffskontrolle: Rollenbasierte Zugriffskontrolle (RBAC), vollständiges Audit-Logging, durchgesetztes Least-Privilege-Prinzip.
- Monitoring: 24/7-Alarmierung bei anomalen Transaktionsmustern mit automatisierter Eskalation.
- Penetrationstests: Jährliche externe Penetrationstests durch unabhängige Drittprüfer.
- Incident Response: Veröffentlichtes Incident-Runbook, definierte Reaktions-SLAs, Post-Incident-Berichte für betroffene Händler.
Unterstützte Sanktionslisten
- US-Amt zur Kontrolle von Auslandsvermögen (OFAC)
- Konsolidierte Finanzsanktionen der Europäischen Union
- Sanktionen des UN-Sicherheitsrats
- Finanzsanktionen des britischen Finanzministeriums (HM Treasury)
- Konsolidierte autonome Sanktionsliste Kanadas
Eingeschränkte Jurisdiktionen und Beschränkungen nach US-Bundesstaaten finden Sie in unseren Nutzungsbedingungen→
Fragen zu unserem Compliance-Programm?
Unser Compliance-Team beantwortet Due-Diligence-Anfragen innerhalb eines Werktags.
Compliance-Team kontaktieren