Seguridad y compliance
integrados
DB ZION ALPHA está regulada por la Autoridad de Supervisión Financiera de Polonia (UKNF) en el marco de las Actividades con Monedas Virtuales, operando bajo las Directivas AML 5.ª y 6.ª y en línea con los requisitos de MiCA.
Licencia y regulación
- Entidad
- DB ZION ALPHA Sp. z o.o.
- País
- República de Polonia
- Número KRS
- 0001043322
- Registro VASP
- RDWW-8221
- Supervisor
- Autoridad de Supervisión Financiera de Polonia (UKNF)
- Marco normativo
- Directivas AML 5/6 · alineada con MiCA
Marco de compliance
Cada merchant y cada transacción están cubiertos por nuestros controles AML/CFT por capas.
AML / CFT
Onboarding KYC completo, screening de sanciones (OFAC, UE, ONU, FATF), monitoreo automatizado de transacciones.
Screening de PEP
Identificación de Personas Expuestas Políticamente (PEP) con flujos de diligencia debida reforzada (EDD).
Travel Rule
Cumplimiento de la FATF Travel Rule para transferencias de activos virtuales iguales o superiores a €1,000.
GDPR
Minimización de datos, controles de retención y ejercicio de los derechos de los titulares a través de privacy@zionpayment.com.
Screening de sanciones
Screening en tiempo real contra las listas de sanciones de OFAC, UE, ONU, el Tesoro del Reino Unido y Canadá.
Reportes SAR
Reportes de Actividad Sospechosa (SAR) presentados ante la Unidad de Inteligencia Financiera de Polonia (GIIF).
Seguridad de la infraestructura
Controles técnicos que protegen los fondos de los merchants, las API keys y los datos de los clientes.
- Custodia: Almacenamiento dividido en frío/caliente, wallets multifirma, sin acceso unilateral a los fondos.
- Cifrado: TLS 1.3 en tránsito; AES-256 en reposo para todos los identificadores sensibles y los datos personales.
- Control de acceso: Control de acceso basado en roles (RBAC), registro de auditoría completo y principio de mínimo privilegio aplicado.
- Monitoreo: Alertas 24/7 sobre patrones de transacción anómalos con escalado automatizado.
- Pentesting: Pruebas de penetración externas anuales realizadas por auditores independientes.
- Respuesta a incidentes: Guía de respuesta a incidentes publicada, SLA de respuesta definidos, informes post-incidente para los merchants afectados.
Listas de sanciones soportadas
- Oficina de Control de Activos Extranjeros de EE. UU. (OFAC)
- Sanciones Financieras Consolidadas de la Unión Europea
- Sanciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas
- Sanciones Financieras del Tesoro del Reino Unido (HM Treasury)
- Lista Consolidada de Sanciones Autónomas de Canadá
Las jurisdicciones restringidas y los límites por estado de EE. UU. se enumeran en nuestros Términos→
¿Preguntas sobre nuestro programa de compliance?
Nuestro equipo de compliance responde a las consultas de diligencia debida en un día hábil.
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