Güvenlik ve uyumluluk
en baştan yerleşik
DB ZION ALPHA, Sanal Para Faaliyetleri çerçevesi kapsamında Polonya Finansal Denetim Otoritesi (UKNF) tarafından düzenlenir — AML 5. ve 6. Direktifleri kapsamında faaliyet gösterir ve MiCA gereksinimleriyle uyumludur.
Lisans ve Düzenleme
- Tüzel kişilik
- DB ZION ALPHA Sp. z o.o.
- Ülke
- Polonya Cumhuriyeti
- KRS numarası
- 0001043322
- VASP sicili
- RDWW-8221
- Denetim otoritesi
- Polonya Finansal Denetim Otoritesi (UKNF)
- Yasal çerçeve
- AML 5/6 Direktifleri · MiCA uyumlu
Uyumluluk çerçevesi
Her merchant ve her işlem, katmanlı AML/CFT kontrollerimiz tarafından korunur.
AML / CFT
Tam KYC onboarding, yaptırım taraması (OFAC, AB, BM, FATF), otomatik işlem izleme.
PEP Taraması
Gelişmiş durum tespiti (EDD) iş akışlarıyla Siyasi Nüfuz Sahibi Kişilerin (PEP) tespiti.
Travel Rule
€1,000 ve üzeri sanal varlık transferleri için FATF Travel Rule uyumluluğu.
GDPR
Veri minimizasyonu, saklama kontrolleri, privacy@zionpayment.com üzerinden kullanılan veri sahibi hakları.
Yaptırım Taraması
OFAC, AB, BM, Birleşik Krallık Hazinesi ve Kanada yaptırım listelerine karşı gerçek zamanlı tarama.
SAR Raporlaması
Polonya Finansal İstihbarat Birimine (GIIF) sunulan Şüpheli Faaliyet Raporları (SAR).
Altyapı güvenliği
Merchant fonlarını, API anahtarlarını ve müşteri verilerini koruyan teknik kontroller.
- Saklama: Soğuk/sıcak ayrık depolama, çok imzalı cüzdanlar, fonlara tek taraflı erişim yok.
- Şifreleme: İletim sırasında TLS 1.3; tüm hassas tanımlayıcılar ve kişisel veriler için beklemede AES-256.
- Erişim kontrolü: Rol tabanlı erişim kontrolü (RBAC), tam denetim kaydı, en az ayrıcalık ilkesi uygulanır.
- İzleme: Anormal işlem paternlerinde otomatik eskalasyonla 7/24 uyarı.
- Sızma testi: Bağımsız üçüncü taraf denetçiler tarafından yıllık harici sızma testi.
- Olay müdahalesi: Yayımlanmış olay müdahale kılavuzu, tanımlı müdahale SLA'ları, etkilenen merchant'lar için olay sonrası raporlar.
Desteklenen yaptırım listeleri
- ABD Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC)
- Avrupa Birliği Konsolide Finansal Yaptırımları
- Birleşmiş Milletler Güvenlik Konseyi Yaptırımları
- Birleşik Krallık Hazinesi Finansal Yaptırımları
- Kanada Konsolide Otonom Yaptırım Listesi
Kısıtlı yargı bölgeleri ve ABD eyalet limitleri şu belgede listelenmiştir: Şartlar→
Uyumluluk programımız hakkında sorularınız mı var?
Uyumluluk ekibimiz, durum tespiti taleplerini bir iş günü içinde yanıtlar.
Uyumluluk ekibiyle görüşün