Безпека та комплаєнс
вбудовані
DB ZION ALPHA регулюється Управлінням фінансового нагляду Польщі (UKNF) у межах режиму діяльності з віртуальними валютами — працюємо за 5-ю та 6-ю директивами AML і відповідно до вимог MiCA.
Ліцензія та регулювання
- Юрособа
- DB ZION ALPHA Sp. z o.o.
- Країна
- Республіка Польща
- Номер KRS
- 0001043322
- Реєстр VASP
- RDWW-8221
- Регулятор
- Управління фінансового нагляду Польщі (UKNF)
- Правова база
- Директиви AML 5/6 · відповідність MiCA
Система комплаєнсу
Кожен мерчант і кожна транзакція під захистом наших багаторівневих заходів AML/CFT.
AML / CFT
Повний KYC-онбординг, санкційний скринінг (OFAC, ЄС, ООН, FATF), автоматичний моніторинг транзакцій.
Скринінг PEP
Виявлення публічних посадових осіб (PEP) з процедурами посиленої перевірки (EDD).
Travel Rule
Дотримання FATF Travel Rule для переказів віртуальних активів від €1,000.
GDPR
Мінімізація даних, контроль зберігання, реалізація прав суб’єктів через privacy@zionpayment.com.
Санкційний скринінг
Перевірка в реальному часі за санкційними списками OFAC, ЄС, ООН, Казначейства Великої Британії та Канади.
Звітність SAR
Звіти про підозрілу активність (SAR) подаються до польського підрозділу фінансової розвідки (GIIF).
Безпека інфраструктури
Технічні засоби захисту коштів мерчантів, API-ключів та даних клієнтів.
- Зберігання: Розділення на холодне та гаряче зберігання, мультипідписні гаманці, відсутність одноосібного доступу до коштів.
- Шифрування: TLS 1.3 при передачі; AES-256 при зберіганні для всіх чутливих ідентифікаторів та персональних даних.
- Контроль доступу: Рольова модель доступу (RBAC), повний аудит-лог, принцип мінімальних привілеїв.
- Моніторинг: Сповіщення 24/7 про аномальні патерни транзакцій з автоматичною ескалацією.
- Пентести: Щорічне зовнішнє тестування на проникнення незалежними аудиторами.
- Реагування на інциденти: Опублікований регламент реагування, зафіксовані SLA, пост-інцидентні звіти для постраждалих мерчантів.
Підтримувані санкційні списки
- Управління з контролю за іноземними активами США (OFAC)
- Зведені фінансові санкції Європейського Союзу
- Санкції Ради Безпеки ООН
- Фінансові санкції Казначейства Великої Британії
- Зведений автономний санкційний список Канади
Обмежені юрисдикції та ліміти за штатами США перелічені в наших Умовах→
Питання щодо нашої програми комплаєнсу?
Команда комплаєнсу відповідає на due-diligence-запити протягом одного робочого дня.
Написати у комплаєнс