Безопасность и комплаенс
встроены
DB ZION ALPHA регулируется Управлением финансового надзора Польши (UKNF) в рамках режима деятельности с виртуальными валютами — работаем по 5-й и 6-й директивам AML и в соответствии с требованиями MiCA.
Лицензия и регулирование
- Юрлицо
- DB ZION ALPHA Sp. z o.o.
- Страна
- Республика Польша
- Номер KRS
- 0001043322
- Реестр VASP
- RDWW-8221
- Регулятор
- Управление финансового надзора Польши (UKNF)
- Правовая база
- Директивы AML 5/6 · соответствие MiCA
Система комплаенса
Каждый мерчант и каждая транзакция под защитой наших многоуровневых мер AML/CFT.
AML / CFT
Полный KYC-онбординг, санкционный скрининг (OFAC, ЕС, ООН, FATF), автоматический мониторинг транзакций.
Скрининг PEP
Выявление публичных должностных лиц (PEP) с процедурами усиленной проверки (EDD).
Travel Rule
Соблюдение FATF Travel Rule для переводов виртуальных активов от €1 000.
GDPR
Минимизация данных, контроль хранения, реализация прав субъектов через privacy@zionpayment.com.
Санкционный скрининг
Проверка в реальном времени по санкционным спискам OFAC, ЕС, ООН, Казначейства Великобритании и Канады.
Отчётность SAR
Отчёты о подозрительной активности (SAR) подаются в польское подразделение финансовой разведки (GIIF).
Безопасность инфраструктуры
Технические средства защиты средств мерчантов, API-ключей и данных клиентов.
- Хранение: Разделение на холодное и горячее хранение, мультиподписные кошельки, отсутствие единоличного доступа к средствам.
- Шифрование: TLS 1.3 при передаче; AES-256 при хранении для всех чувствительных идентификаторов и персональных данных.
- Контроль доступа: Ролевая модель доступа (RBAC), полный аудит-лог, принцип минимальных привилегий.
- Мониторинг: Оповещения 24/7 об аномальных паттернах транзакций с автоматической эскалацией.
- Пентесты: Ежегодное внешнее тестирование на проникновение независимыми аудиторами.
- Реагирование на инциденты: Опубликованный регламент реагирования, зафиксированные SLA, пост-инцидентные отчёты для затронутых мерчантов.
Поддерживаемые санкционные списки
- Управление по контролю за иностранными активами США (OFAC)
- Сводные финансовые санкции Европейского союза
- Санкции Совета Безопасности ООН
- Финансовые санкции Казначейства Великобритании
- Сводный автономный санкционный список Канады
Ограниченные юрисдикции и лимиты по штатам США перечислены в наших Условиях→
Вопросы по нашей программе комплаенса?
Команда комплаенса отвечает на due-diligence-запросы в течение одного рабочего дня.
Написать в комплаенс